Quelle a été la première création électronique de monnaie ?

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Quelle a été la première création électronique de monnaie ?

Il semble y avoir une certaine confusion quant à ce que je demande. J'ai lu des articles sur l'assouplissement quantitatif et pour autant que je sache, c'est quelque chose de différent.

Je ne parle pas non plus de banque à réserve fractionnaire ou de banque à déficit. Je ne parle pas non plus d'inflation (l'impression de devises n'est qu'une des causes de l'inflation).

Nous savons tous que les gouvernements impriment de la monnaie puis la donnent/la vendent aux banques ou à une organisation d'une manière ou d'une autre. Le gouv. peut faire la même chose par voie électronique. C'est ce dont je parle. Quand est-ce que c'est arrivé pour la première fois ?


Il y a un certain nombre de concepts confus ici, et il n'est pas possible de répondre précisément à la question.

  1. L'assouplissement quantitatif - lancé par la Banque du Japon vers 2007. Il s'agit de la réponse la plus probable à la question d'OP, mais le QE ne nécessite ni monnaie électronique ni banques ; le gouvernement peut acheter et vendre des obligations sans banque centrale, et peut utiliser ces obligations pour augmenter ou diminuer la masse monétaire, tant que le gouvernement est à l'aise avec les dépenses déficitaires.

  2. Dépenses déficitaires - dépenses du gouvernement au-delà des actifs et des revenus, mais pas par l'inflation - Cela se produit dans chaque guerre lorsque le gouvernement ordonne que l'activité économique se déroule sans rémunération. Bien que les conditions exactes puissent être discutées, le premier exemple traditionnel de ceci est le financement par D'Israeli du canal de Suez soutenu par la pleine foi et le crédit du gouvernement britannique.

  3. Monnaie électronique - Il s'agit d'un sujet complexe enseigné à tous les étudiants de premier cycle en économie (et ensuite joyeusement oublié par la plupart d'entre eux à la première occasion) - les dollars et les cents (la monnaie en circulation n'est qu'une infime partie de la base monétaire MB. Dans le monde moderne À cette époque, le gouvernement devrait avoir peu ou pas d'interaction avec le papier-monnaie (à l'exception de la Monnaie).Tous les comptes du gouvernement devraient être gérés par Fractional Reserve Banking.

  4. Banque de réserve fractionnaire - la différence entre la monnaie et l'argent. L'argent que vous mettez en banque ne reste pas dans le coffre-fort. Chaque dollar déposé est la base de dizaines de dollars de prêts - donc "de l'argent est créé".

  5. Inflation - où le gouvernement dévalue la monnaie en imprimant plus de monnaie. Cela a une histoire qui remonte aussi longtemps qu'il y a eu des pièces de monnaie. L'inflation crée de l'argent (bien que l'inflation électronique soit relativement récente). L'inflation est la taxe pour laquelle personne n'a besoin de voter, et c'est le sale petit secret dont les goldbugs ne veulent pas que quiconque parle. De côté: "L'inflation est toujours et partout un phénomène monétaire" Milton Friedman La discussion sur l'inflation en conséquence de la politique monétaire/budgétaire n'entre pas dans le cadre de cette réponse (et je ne suis pas compétent pour le faire laconiquement), mais la citation de Friedman est pertinente pour la question d'OP. (merci à M. Geerkens pour le rappel).


L'histoire, le développement et l'importance des ordinateurs personnels

L'ordinateur personnel a été introduit en 1975, une évolution qui a rendu l'ordinateur accessible aux particuliers. Jusqu'à ce moment-là, les ordinateurs étaient très volumineux et coûteux, exploités principalement par de grandes entreprises. Les premiers ordinateurs modernes ont été créés dans les années 1950 et ont une longue formation théorique et technique. L'utilisation des ordinateurs a profondément affecté notre société, notre façon de faire des affaires, de communiquer, d'apprendre et de jouer. Son utilisation s'est étendue à toutes les régions alphabétisées du monde, de même que les réseaux de communication qui ont peu de limites. L'ordinateur personnel a inspiré de nouvelles industries, de nouvelles entreprises et a créé des millionnaires et des milliardaires de leurs propriétaires. Cela a également changé la langue anglaise et recentré le pouvoir dans de nombreuses entreprises des hommes qui procurent l'argent à ceux qui créent le produit.


Les débuts de la banque automatisée

De nombreux experts pensent que le premier guichet automatique bancaire a été créé par un inventeur et homme d'affaires américain nommé Luther Simjian. Simjian détenait des brevets sur toutes sortes de choses&# x2013y compris un simulateur de vol de l'armée, une machine à rayons X couleur, une caméra autofocus, un vélo d'appartement et un téléprompteur&# x2013mais il était surtout connu pour son travail sur le Bankograph, une machine qui pourrait accepter des dépôts en espèces ou par chèque à toute heure du jour ou de la nuit.

Le saviez-vous? Même les zones extrêmement reculées sont desservies par des distributeurs automatiques de billets, il y en a deux en Antarctique.

En 1960, Simjian réussit à persuader une banque de la ville de New York de prendre quelques-uns de ses guichets automatiques. Pour que les clients puissent être sûrs qu'ils reverraient leur argent, il y avait une caméra microfilm à l'intérieur du Bankograph qui prenait un instantané de chaque dépôt. Les clients ont reçu une copie de la photo comme reçu. Pourtant, le Bankograph n'a pas fait son chemin. « Les seules personnes qui utilisaient les machines étaient des prostituées et des joueurs qui ne voulaient pas faire face aux caissiers en face à face », a expliqué Simjian, et il n'y en avait pas assez pour faire des machines un investissement rentable.


Une brève histoire du Bitcoin et de la crypto-monnaie que tout le monde devrait lire

Bitcoin a fait la une des journaux cette semaine alors que le prix d'une unité de crypto-monnaie dépassait 11 500 $ pour la première fois.

Bien qu'il soit souvent qualifié de nouveau, Bitcoin existe depuis 2009 et la technologie sur laquelle il repose a des racines remontant encore plus loin. En fait, si vous n'aviez investi que 1 000 dollars dans Bitcoin l'année de sa première mise à disposition du public, vous seriez désormais plus riche à hauteur de 36,7 millions de livres.

Photo de Chesnot/Getty Images

Ceux qui n'apprennent pas de l'histoire sont condamnés à répéter ses erreurs - voici donc un bref historique du Bitcoin et de la crypto-monnaie.

1998 – 2009 Les années pré-Bitcoin

Bien que Bitcoin ait été la première crypto-monnaie établie, il y avait eu des tentatives précédentes de création de devises en ligne avec des registres sécurisés par cryptage. Deux exemples de ceux-ci étaient B-Money et Bit Gold, qui ont été formulés mais jamais complètement développés.

2008 – Le mystérieux Mr Nakamoto

Un article intitulé Bitcoin – A Peer to Peer Electronic Cash System a été publié sur une liste de diffusion sur la cryptographie. Il a été posté par quelqu'un qui s'appelle Satoshi Nakamoto, dont la véritable identité reste un mystère à ce jour.

2009 – Bitcoin commence

Le logiciel Bitcoin est mis à la disposition du public pour la première fois et l'exploitation minière – le processus par lequel de nouveaux Bitcoins sont créés et les transactions sont enregistrées et vérifiées sur la blockchain – commence.

2010 – Bitcoin est valorisé pour la première fois

Comme il n'avait jamais été échangé, seulement extrait, il était impossible d'attribuer une valeur monétaire aux unités de la crypto-monnaie émergente. En 2010, quelqu'un a décidé de vendre la sienne pour la première fois, en échangeant 10 000 d'entre elles contre deux pizzas. Si l'acheteur s'était accroché à ces Bitcoins, aux prix d'aujourd'hui, ils vaudraient plus de 100 millions de dollars.

2011 – Des crypto-monnaies rivales émergent

Alors que Bitcoin gagne en popularité et que l'idée de monnaies décentralisées et cryptées fait son chemin, les premières crypto-monnaies alternatives apparaissent. Ceux-ci sont parfois appelés altcoin et essaient généralement d'améliorer la conception originale de Bitcoin en offrant une plus grande vitesse, un anonymat ou un autre avantage. Parmi les premiers à émerger, citons Namecoin et Litecoin. Actuellement, il y a plus de 1 000 crypto-monnaies en circulation et de nouvelles apparaissent fréquemment.

2013 – Le prix du Bitcoin s'effondre.

Peu de temps après que le prix d'un Bitcoin ait atteint 1 000 $ pour la première fois, le prix commence rapidement à baisser. Beaucoup de ceux qui ont investi de l'argent à ce stade auront subi des pertes car le prix a chuté à environ 300 $ – il faudrait plus de deux ans avant qu'il n'atteigne à nouveau 1 000 $.

2014 – Escroqueries et vol

Sans surprise peut-être pour une monnaie conçue avec l'anonymat et le manque de contrôle à l'esprit, Bitcoin s'est avéré être une cible attrayante et lucrative pour les criminels. En janvier 2014, le plus grand échange Bitcoin au monde, Mt.Gox, s'est déconnecté et les propriétaires de 850 000 Bitcoins ne les ont plus jamais revus. Les enquêtes tentent toujours de faire la lumière sur ce qui s'est passé exactement, mais quelle que soit l'histoire, quelqu'un a malhonnêtement mis la main sur un butin qui était à l'époque évalué à 450 millions de dollars. Aux prix d'aujourd'hui, ces pièces manquantes vaudraient 4,4 milliards de dollars.

2016 – Ethereum et ICO.

Une crypto-monnaie a failli voler le tonnerre de Bitcoin cette année, alors que l'enthousiasme grandissait autour de la plate-forme Ethereum. Cette plate-forme utilise une crypto-monnaie connue sous le nom d'Ether pour faciliter les contrats et les applications intelligents basés sur la blockchain. L'arrivée d'Ethereum a été marquée par l'émergence d'offres initiales de pièces (ICO). Ce sont des plateformes de collecte de fonds qui offrent aux investisseurs la possibilité d'échanger ce qui sont souvent essentiellement des actions ou des actions dans des entreprises en démarrage, de la même manière qu'ils peuvent investir et échanger des crypto-monnaies. Aux États-Unis, la SEC a averti les investisseurs qu'en raison du manque de surveillance, les ICO pourraient facilement être des escroqueries ou des stratagèmes de Ponzi déguisés en investissements légitimes. Le gouvernement chinois est allé plus loin en les interdisant purement et simplement.

2017 –Bitcoin atteint 10 000 $ et continue de croître

Une augmentation progressive des endroits où Bitcoin pourrait être dépensé a contribué à sa croissance continue de popularité, au cours d'une période où sa valeur est restée inférieure aux pics précédents. Au fur et à mesure que de plus en plus d'utilisations ont émergé, il est devenu évident que plus d'argent affluait dans l'écosystème Bitcoin et cryptocoin. Au cours de cette période, la capitalisation boursière de toutes les crypto-monnaies est passée de 11 milliards de dollars à son niveau actuel de plus de 300 milliards de dollars. Des banques telles que Barclays, Citi Bank, Deutsche Bank et BNP Paribas ont déclaré qu'elles étudiaient des moyens de travailler avec Bitcoin. Pendant ce temps, la technologie derrière Bitcoin – blockchain – a déclenché une révolution dans l'industrie de la fintech (et au-delà) qui ne fait que commencer.

Quelle que soit votre opinion sur Bitcoin et la crypto-monnaie - et les commentateurs avertis les ont décrits comme tout, de l'avenir de l'argent à une arnaque pure et simple - il semble qu'ils soient là pour rester. Réussira-t-il à faire ce que de nombreux adopteurs précoces et évangélistes prétendent qu'il est destiné à - remplacer l'argent centralisé et contrôlé par le gouvernement par une alternative distribuée et décentralisée, contrôlée par rien d'autre que les forces du marché ? Eh bien, 2018 peut donner quelques indices, mais il est peu probable que nous connaissions la réponse avant un certain temps.


Histoire de Nacha et du réseau ACH

En 1974, les gens portaient des pièces de dix cents pour passer des appels à partir de téléphones publics et des copies étaient faites sur un polycopié.

Beaucoup de choses ont changé, et ACH aussi. Le réseau continue de croître et de fournir de meilleurs services aux consommateurs et aux entreprises. Mais d'abord, un aperçu de comment cela a commencé.

Les véritables racines remontent à 1968, lorsqu'un groupe de banquiers californiens s'est inquiété du volume croissant de chèques papier. Ils craignaient que cela ne dépasse la technologie et l'équipement utilisés pour effacer ces chèques. Ils ont donc formé le Comité spécial sur les inscriptions sans papier, ou SCOPE.

À peu près à la même époque, l'American Bankers Association a parrainé une étude sur les moyens d'améliorer le système de paiement du pays.

Ces événements ont conduit à la formation en 1972 de la première association ACH en Californie pour gérer les paiements électroniques. D'autres réseaux ACH régionaux sont bientôt apparus et en 1974, ils ont formé Nacha pour administrer le réseau ACH.

En tant qu'administrateur, Nacha définit et applique les règles d'ACH et éduque les gens sur le réseau. Qu'est-ce que c'est pas faire est d'exploiter le réseau physique. Cela dépend des opérateurs ACH : la Réserve fédérale et la chambre de compensation. Ils s'occupent du traitement et de l'acheminement des transactions - « transfert de l'argent », si vous voulez.

La création de Nacha a conduit à la rédaction des premières règles ACH nationales, ce qui a à son tour ouvert la voie au tout premier format ACH standard pour le dépôt direct. L'US Air Force est rapidement devenue le premier employeur du pays à lancer un programme de paie par dépôt direct. Aujourd'hui, le dépôt direct est si populaire que c'est la façon dont 94% des Américains sont payés.

La Social Security Administration a commencé à tester le dépôt direct en 1975. Nous ne saurons jamais si ces pionniers s'attendaient à ce qu'aujourd'hui 99% des paiements de la SSA soient effectués par dépôt direct, en grande partie grâce à plusieurs mentions de célébrités comme celle-ci. un par l'actrice Rita Moreno :

Alors que les paiements gouvernementaux ont donné un grand coup de pouce à l'ACH, d'autres utilisations se sont développées au fil des ans.

Avez-vous déjà fait un chèque en vous demandant pourquoi vous ne l'avez jamais vu annulé ? Il a été converti électroniquement, un processus activé par le réseau ACH il y a près de 20 ans. Innovant à l'époque, aujourd'hui, pratiquement personne ne récupère un chèque annulé, quelle que soit la façon dont il a été traité.

Et en 2001, les paiements ACH initiés sur Internet et par téléphone sont devenus disponibles, offrant aux Américains des moyens de payer leurs factures et d'effectuer d'autres paiements par voie électronique sans faire de chèques.

Nacha continue de faire avancer le réseau ACH pour répondre aux besoins toujours croissants. L'une des plus grandes entreprises a été la mise en œuvre de l'ACH le jour même. Ses avantages sont nombreux, notamment des paiements plus rapides des réclamations d'assurance pour les consommateurs et la possibilité pour les entreprises d'effectuer des paies d'urgence et des paiements de dépenses plus rapides.

Le 23 septembre 2016, a vu le lancement de Same Day ACH pour les crédits, qui s'est rapidement avéré être un succès. En octobre 2016, il y a eu 3,8 millions de paiements totalisant 4,98 milliards de dollars.

La phase deux de l'ACH le jour même est arrivée en septembre 2017, permettant les débits, ce qui a permis le traitement le jour même de pratiquement n'importe quel paiement ACH. Cette amélioration a également été un succès. En octobre 2017, il y a eu 4,2 millions de débits d'une valeur de plus de 3 milliards de dollars. Les crédits étaient alors passés à 5,8 millions de paiements totalisant plus de 6 milliards de dollars.

En 2020, il y a eu 347,2 millions de paiements ACH le jour même, évalués à 460,1 milliards de dollars.

En septembre 2019, une amélioration signifiait que la disponibilité des fonds à la fois pour le jour même et pour l'ACH traditionnel peut avoir lieu plus tôt dans la journée. En mars 2020, la limite en dollars ACH le même jour par transaction est passée de 25 000 $ à 100 000 $. Et mars 2021 a prolongé de deux heures la date à laquelle les paiements ACH le même jour peuvent être soumis au réseau ACH.

Une autre étape importante pour le réseau ACH a été la norme EFT de soins de santé mandatée par le gouvernement fédéral, qui est entrée en vigueur en 2014 et a été activée par les règles Nacha. Il exige que tous les régimes de santé paient les prestataires de soins de santé par un paiement ACH standardisé à la demande du prestataire. En 2020, 361,7 millions de paiements par transfert électronique de fonds (TEF) ACH ont été effectués par les régimes de santé aux prestataires de soins de santé, soit une croissance de plus de 100 % depuis sa création en 2014.


L'histoire de la crypto-monnaie

L'histoire de la crypto-monnaie est en fait assez courte. Oui, nous avons eu des systèmes de monnaie numérique avant que ces crypto-monnaies n'existent, mais ce n'est pas la même chose. Comme nous l'avons mentionné sur notre page “Cryptocurrency Explained”, les anciennes versions des monnaies numériques étaient strictement centralisées, alors que ces nouvelles formes de crypto-monnaie, telles que Bitcoin et Ethereum, sont de nature décentralisée.

Maintenant, ce qui est vraiment intéressant à propos des crypto-monnaies, c'est qu'elles n'ont jamais été conçues pour être inventées telles qu'elles sont connues aujourd'hui. En fait, tout a commencé avec le désormais tristement célèbre Bitcoin et un homme nommé Satoshi Nakamoto. L'objectif de Nakamoto au début était de créer rien de plus qu'un système de paiement électronique peer to peer. Les gens essayaient depuis longtemps de créer une sorte de système d'argent numérique en ligne, mais avaient toujours échoué en raison de problèmes de centralisation.

Satoshi Nakamoto savait qu'une autre tentative de création d'un système de paiement centralisé en ligne ne ferait qu'échouer davantage. Il a donc décidé de créer un système de paiement numérique sans autorité centralisée. Et ainsi vint la naissance du Bitcoin. Oui, Satoshi Nakamoto a inventé le Bitcoin, la toute première forme décentralisée d'argent numérique qui n'avait pas d'organe central de gouvernance ou de contrôle. Bitcoin devait être la propriété de l'ensemble de la communauté Bitcoin.

Nakamoto a créé Bitcoin en 2008 et sa valeur a explosé sans aucun doute. À l'époque de sa création, il avait une valeur d'un peu plus d'un centime. Cependant, la valeur a rapidement augmenté et fin 2009 avait déjà atteint 27 $ pour un seul Bitcoin. Maintenant, en 2017, un seul Bitcoin a une valeur de plus de 7 500 $, donc comme vous pouvez le voir, la valeur de cette crypto-monnaie particulière a grimpé en flèche à des niveaux monumentaux.

Pour revenir à la création de Bitcoin, le gros problème auquel Nakamoto était confronté était d'arrêter les doubles dépenses, le fait qu'un propriétaire de devise dépense deux fois le même argent. Ce contrôle des dépenses et du montant de la crypto-monnaie présente dans le monde numérique était auparavant toujours contrôlé par une autorité centrale, d'où le lactosérum que les monnaies numériques étaient toujours centralisées. C'était une façon de s'assurer qu'il n'y aurait pas de double dépense. Nakamoto a compris comment créer une monnaie numérique qui ne nécessitait pas cette autorité centrale. Dans un système de monnaie numérique décentralisé, chaque utilisateur ou entité doit se mettre d'accord sur chaque solde de compte et chaque transaction pour que cela fonctionne.

Cependant, Nakamoto a pu créer ce système de crypto-monnaies, où un consensus complet est requis de toutes les parties, et s'il y a un désaccord entre les parties, tout s'effondre. Tout cela peut sembler très compliqué et presque impossible à exécuter, mais Nakamoto et son invention du Bitcoin ont prouvé que tout était faux. Bitcoin et d'autres crypto-monnaies démontrent qu'aucune sorte d'autorité centrale n'est nécessaire pour contrôler les dépenses et les soldes des comptes tant qu'il existe un consensus total entre toutes les parties impliquées.

Depuis que Nakamoto a révélé son incroyable innovation, des dizaines d'autres crypto-monnaies décentralisées ont été publiées par plusieurs parties. Certaines des crypto-monnaies les plus populaires et les plus appréciées à l'heure actuelle incluent Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, Litecoin, Dash, NEO, NEM, Monero et bien d'autres. Comme nous l'avons dit, l'histoire des crypto-monnaies n'est pas très longue, mais c'est certainement une histoire intéressante et mouvementée. Maintenant que les crypto-monnaies comme Bitcoin ont prouvé leur valeur, leur capacité à fonctionner dans le monde réel et ont montré qu'elles possèdent un réel pouvoir d'achat, de plus en plus de banques, d'entreprises d'investissement et d'organisations commerciales, ainsi que de détaillants, ont commencé à accepter comme des formes légitimes de monnaie et de paiement. L'histoire de la crypto-monnaie est toujours en cours au moment où nous parlons, alors restez à l'écoute car il y a toujours plus de développements à venir !


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Les familles bancaires d'élite, y compris les Rockefeller, les Rothschild et les Morgan, ont pris le contrôle de l'économie mondiale par le biais du système bancaire central. Ils ont créé la Réserve fédérale aux États-Unis en 1913 et depuis lors, ils manipulent le marché pour en tirer profit. Cette chronologie montre la tendance des présidents américains à être assassinés après avoir défié les banquiers centraux et leur monopole sur l'argent, et la création artificielle de la Réserve fédérale par des booms et des récessions qui font perdre aux gens leur emploi, leur maison et leur retraite, tandis que les banquiers consolident davantage la richesse et contrôler.

1694 Création de la Banque d'Angleterre

Première banque centrale établie au Royaume-Uni. A servi de modèle à la plupart des banques centrales modernes.

1744- Mayer Amschel Rothschild, fondateur du Rothschild Banking Empire, est né à Francfort, Allemagne

Mayer Amschel Rothschild a étendu son empire bancaire à travers l'Europe en plaçant soigneusement ses cinq fils à des postes clés. Ils ont créé des banques à Francfort, Vienne, Londres, Naples et Paris. Au milieu des années 1800, ils dominaient le secteur bancaire, prêtant aux gouvernements du monde entier et à des personnes telles que les Vanderbilt, Carnegies et Cecil Rhodes.

1757- Script colonial délivré aux États-Unis

Sans dette, la monnaie fiduciaire a été imprimée dans l'intérêt public. Comme l'a dit Benjamin Franklin,

&ldquoDans les colonies, nous émettons notre propre argent. C'est ce qu'on appelle le certificat colonial. Nous le délivrons en proportion appropriée aux exigences du commerce et de l'industrie pour faire passer facilement les produits des producteurs aux consommateurs. De cette manière, en créant pour nous-mêmes notre propre papier-monnaie, nous contrôlons son pouvoir d'achat et nous n'avons aucun intérêt à ne payer personne.

1776 &ndash Indépendance américaine

1791 &ndash Le Congrès crée la première banque américaine &ndash une société privée, détenue en partie par des étrangers &ndash pour gérer les besoins financiers du nouveau gouvernement central

Auparavant, les 13 États avaient leurs propres banques, devises et institutions financières.

1816 &ndash La deuxième banque privée des États-Unis a été agréée &ndash Elle a servi de dépositaire principal pour les revenus du gouvernement, ce qui en fait une banque très rentable

1832 &ndash Andrew Jackson fait campagne contre la 2 e banque des États-Unis et le renouvellement de la charte de la banque Vetoes

Andrew Jackson était sceptique quant au système bancaire central et pensait qu'il donnait trop de pouvoir à trop peu d'hommes et provoquait l'inflation. Il était également un partisan de l'or et de l'argent et un opposant farouche à la 2 e Banque nationale. La Charte a expiré en 1836.

1833 &ndash Le président Jackson publie un décret pour cesser de déposer des fonds publics dans la Banque des États-Unis

En septembre 1833, les fonds gouvernementaux étaient déposés dans des banques à charte d'État.

30 janvier 1835 &ndash Jackson échappe à l'assassinat

1833-1837 &ndash Fabriqué &ldquoboom&rdquo créé par les banquiers centraux &ndash la masse monétaire augmente de 84%, stimulée par la 2 e banque des États-Unis

La masse monétaire totale est passée de 150 millions de dollars à 267 millions de dollars.[1]

1837-1843 &ndash Terrible Dépression

343 des 850 banques aux États-Unis ont complètement fermé leurs portes, les plus grandes banques consolidant leur richesse et leur pouvoir.[2]

1861 &ndash Guerre civile américaine

1862-1863 Lincoln Over règles de l'argent basé sur la dette et émet des billets verts pour financer la guerre

Les banquiers ne prêtaient de l'argent au gouvernement que sous certaines conditions et à des taux d'intérêt élevés, aussi Lincoln a-t-il émis sa propre monnaie &ndash &ldquogreenbacks&rdquo &ndash par l'intermédiaire du Trésor américain, et leur a donné cours légal. Ses soldats ont remporté la guerre, suivie d'une grande expansion économique.

15 avril 1865 &ndash Lincoln assassiné

1881- Le président James Garfield, fervent partisan de &ldquoHonest Money&rdquo soutenu par l'or et l'argent, a été assassiné

Garfield s'est opposé à la monnaie fiduciaire (argent qui n'était adossé à aucun objet physique) et était un ardent défenseur d'un système monétaire bimétallique. Il a eu la deuxième présidence la plus courte de l'histoire.

1907- Panique bancaire de 1907

La Bourse de New York a chuté de façon spectaculaire alors que tout le monde essayait de retirer son argent des banques en même temps à travers le pays. Cette panique bancaire a stimulé le débat sur la réforme bancaire. JP Morgan et d'autres se sont réunis pour créer une image d'inquiétude et de stabilité face à la panique, qui a finalement conduit à la formation de la Réserve fédérale. Les fondateurs de la Réserve fédérale ont prétendu que les banquiers s'opposaient à l'idée de sa formation afin de tromper le public en lui faisant croire que la Réserve fédérale aiderait à réguler les banquiers alors qu'en réalité elle donnait encore plus de pouvoir aux banquiers privés, mais en une manière moins transparente.

1908 &ndash JP Morgan Associate et proche de Rockefeller Nelson Aldrich dirige la nouvelle Commission monétaire nationale

Le leader républicain du Sénat, Nelson Aldrich, dirige la nouvelle Commission monétaire nationale qui a été créée pour étudier la cause de la panique bancaire. Aldrich avait des liens étroits avec J.P. Morgan et sa fille a épousé John D. Rockefeller.

1910 &ndash Les banquiers se réunissent secrètement sur l'île de Jekyll pour rédiger une loi sur les banques de la Réserve fédérale

Au cours d'une semaine, certains des banquiers les plus puissants du pays se sont rencontrés secrètement au large des côtes de la Géorgie, rédigeant une proposition de système de banque centrale privée. Parmi les personnes présentes figuraient Nelson Aldrich, AP Andrew (secrétaire adjoint au Trésor), Paul Warburg (Kuhn, Loeb, & Co.), Frank Vanderlip (président de la National City Bank of New York), Charles D. Norton (président de la First National Bank of New York, dominée par Morgan), Henry Davidson (Senior Partner de JP Morgan Co.) et Benjamin Strong (représentant JP Morgan).

23 décembre 1913 et adoption de la loi sur la Réserve fédérale

Deux jours avant Noël, alors que de nombreux membres du Congrès étaient en vacances, la Federal Reserve Act a été adoptée, créant le système bancaire central que nous avons aujourd'hui. Il était basé sur le plan Aldrich élaboré sur l'île de Jekyll et donnait aux banquiers privés une autorité suprême sur l'économie. Ils sont désormais capables de créer de l'argent à partir de rien (et de le prêter à intérêt), de prendre des décisions sans l'approbation du gouvernement et de contrôler la quantité d'argent en circulation.

1913 &ndash Impôt sur le revenu établi -16 ème Amendement Ratifié

Les impôts garantissaient que les citoyens couvriraient le paiement de la dette due à la Banque centrale, la Réserve fédérale, qui a également été créée en 1913. , sans répartition entre les divers États, et sans égard à aucun recensement ou dénombrement.

1914 &ndash JP Morgan and Co. profite du financement des deux côtés de la guerre et de l'achat d'armes

J.P. Morgan and Co. a conclu un accord avec la Banque d'Angleterre pour leur donner le monopole de la souscription d'obligations de guerre pour le Royaume-Uni et la France. Ils ont également investi dans les fournisseurs d'équipement de guerre en Grande-Bretagne et en France.

Novembre 1914 &ndash Ouverture des banques de la Réserve fédérale

1921-1929 &ndash Le &ldquoRoaring 20&rsquos&rdquo &ndash La Réserve fédérale inonde l'économie de liquidités et de crédit

De 1921 à 1929, la Réserve fédérale a augmenté la masse monétaire de 28 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 62 % sur une période de huit ans.[3] Cela a créé artificiellement un autre &ldquoboom&rdquo.

1929 &ndash Réserve fédérale contracte la masse monétaire

En 1929, la Réserve fédérale a commencé à retirer de l'argent de la circulation à mesure que les prêts étaient remboursés. Ils ont créé un &ldquobust&rdquo qui était inévitable après avoir émis tant de crédit dans les années précédentes. Les actions de la Réserve fédérale ont déclenché la crise bancaire, qui a conduit à la Grande Dépression.

24 octobre 1929 &ndash &ldquoJeudi noir&rdquo, krach boursier

Le krach boursier le plus dévastateur de l'histoire. Des milliards de dollars en valeur ont été consolidés entre les mains des banquiers privés aux dépens de tous les autres.

1930- Début de la Grande Dépression

1929-1933- La Réserve fédérale réduit la masse monétaire de 33%

Le 4 juin 1963 &ndash Kennedy a publié un décret (11110) autorisant le Trésor américain à émettre des certificats d'argent, menaçant le monopole de la Réserve fédérale sur l'argent

Cette monnaie émise par le gouvernement contournerait la nécessité pour les gouvernements d'emprunter aux banquiers à intérêt.

22 novembre 1963 - Kennedy assassiné

Décembre 1963 &ndash Johnson renverse la règle bancaire Kennedy et rétablit le pouvoir de la Réserve fédérale

1999 &ndash La loi sur la modernisation des services financiers permet aux banques de se développer encore plus

De nombreux économistes et politiciens ont reconnu que cette législation a joué un rôle clé dans la crise des prêts hypothécaires à risque de 2007. Elle a abrogé une partie de la loi Glass-Steagall de 1933 et a permis aux banques d'investissement, aux banques commerciales, aux sociétés de valeurs mobilières et aux compagnies d'assurance de fusionner. Citigroup était l'un des principaux partisans de ce projet de loi (il avait déjà fusionné avec Travelers Insurance et devait trouver un moyen de maintenir légalement la société ensemble). Le gouvernement a donné aux responsables de Citi la possibilité d'examiner et d'approuver les projets de loi avant l'introduction de la législation et de la modifier à leur guise. Robert Rubin, secrétaire au Trésor à l'époque, a contribué à faire avancer le projet de loi au début de 1999. Il a ensuite démissionné du poste au Trésor en juillet, a rejoint CitiGroup en octobre et le projet de loi a été adopté en novembre. Le Center for Responsive Politics a également découvert que les membres du Congrès qui soutenaient le projet de loi recevaient deux fois plus d'argent du secteur bancaire que ceux qui s'y opposaient.[4]

2000-2003 &ndash La Réserve fédérale étend &ldquoEasy Credit&rdquo, abaisse le taux des fonds fédéraux de 6,5% à 1%[5] et met en place un autre &ldquoBoom&rdquo financier

2004 &ndash Investment Banks et la SEC concluent un accord

Le 28 avril 2004, cinq des plus grandes banques d'investissement, dont Bear Stearns et Goldman Sachs (alors dirigée par Henry Paulson, devenu plus tard secrétaire au Trésor), ont rencontré des membres de la Securities and Exchange Commission (SEC), les exhortant à pour permettre une régulation volontaire d'eux-mêmes, afin qu'ils puissent déterminer eux-mêmes combien d'argent ils pourraient gagner à partir de rien à prêter en circulation. C'est ce qu'on appelle le ratio d'endettement des banques, ou le ratio montant d'actifs sur emprunt. Jusqu'en 2004, le montant de la dette que les banques pouvaient contracter était limité. Cependant, en 2004, la SEC a accepté de laisser les banques s'autoréguler et de s'endetter autant qu'elles le souhaitaient, libérant ainsi des milliards de dollars pour des programmes d'investissement à haut risque. En vertu de cette nouvelle réglementation volontaire, le ratio Bear Stearns, par exemple, est passé de 33 à 1.[6] Peu de temps après, l'économie s'est effondrée et la richesse et le pouvoir financiers ont été à nouveau consolidés entre les mains des banquiers privés qui dirigent la Réserve fédérale.

2004-2006 &ndash La Réserve fédérale déclenche un nouveau &ldquoBust&rdquo en rendant les prêts et les prêts hypothécaires à taux variable plus chers, en augmentant les taux des fonds fédéraux à 5,25 %[7], Cela contracte le marché.

2007-2010 et la pire crise financière depuis la Grande Dépression


L'histoire de l'électronique

Les études théoriques et expérimentales de l'électricité au cours des XVIIIe et XIXe siècles ont conduit au développement des premières machines électriques et au début de l'utilisation généralisée de l'électricité. L'histoire de l'électronique a commencé à évoluer séparément de celle de l'électricité à la fin du XIXe siècle avec l'identification de l'électron par le physicien anglais Sir Joseph John Thomson et la mesure de sa charge électrique par le physicien américain Robert A. Millikan en 1909.

Au moment des travaux de Thomson, l'inventeur américain Thomas A. Edison avait observé une lueur bleutée dans certaines de ses premières ampoules dans certaines conditions et avait découvert qu'un courant passerait d'une électrode de la lampe à une autre si la seconde (anode) ont été rendus chargés positivement par rapport à la première (cathode). Les travaux de Thomson et de ses étudiants et de l'ingénieur anglais John Ambrose Fleming ont révélé que cet effet dit Edison était le résultat de l'émission d'électrons de la cathode, le filament chaud de la lampe. Le mouvement des électrons vers l'anode, une plaque métallique, constituait un courant électrique qui n'existerait pas si l'anode était chargée négativement.

Cette découverte a donné une impulsion au développement de tubes électroniques, y compris un tube à rayons X amélioré par l'ingénieur américain William D. Coolidge et la valve thermoionique de Fleming (un tube à vide à deux électrodes) pour une utilisation dans les récepteurs radio. La détection d'un signal radio, qui est un courant alternatif (AC) à très haute fréquence, nécessite que le signal soit redressé, c'est-à-dire que le courant alternatif doit être converti en un courant continu (DC) par un appareil qui ne conduit que lorsque le signal has one polarity but not when it has the other—precisely what Fleming's valve (patented in 1904) did. Previously, radio signals were detected by various empirically developed devices such as the “ cat whisker” detector, which was composed of a fine wire (the whisker) in delicate contact with the surface of a natural crystal of lead sulfide (galena) or some other semiconductor material. These devices were undependable, lacked sufficient sensitivity, and required constant adjustment of the whisker-to-crystal contact to produce the desired result. Yet these were the forerunners of today’s solid-state devices. The fact that crystal rectifiers worked at all encouraged scientists to continue studying them and gradually to obtain the fundamental understanding of the electrical properties of semiconducting materials necessary to permit the invention of the transistor.

In 1906 Lee De Forest, an American engineer, developed a type of vacuum tube that was capable of amplifying radio signals. De Forest added a grid of fine wire between the cathode and anode of the two-electrode thermionic valve constructed by Fleming. The new device, which De Forest dubbed the Audion (patented in 1907), was thus a three-electrode vacuum tube. In operation, the anode in such a vacuum tube is given a positive potential (positively biased) with respect to the cathode, while the grid is negatively biased. A large negative bias on the grid prevents any electrons emitted from the cathode from reaching the anode however, because the grid is largely open space, a less negative bias permits some electrons to pass through it and reach the anode. Small variations in the grid potential can thus control large amounts of anode current.

The vacuum tube permitted the development of radio broadcasting, long-distance telephony, television, and the first electronic digital computers. These early electronic computers were, in fact, the largest vacuum-tube systems ever built. Perhaps the best-known representative is the ENIAC ( Electronic Numerical Integrator and Computer), completed in 1946.

The special requirements of the many different applications of vacuum tubes led to numerous improvements, enabling them to handle large amounts of power, operate at very high frequencies, have greater than average reliability, or be made very compact (the size of a thimble). The cathode-ray tube, originally developed for displaying electrical waveforms on a screen for engineering measurements, evolved into the television picture tube. Such tubes operate by forming the electrons emitted from the cathode into a thin beam that impinges on a fluorescent screen at the end of the tube. The screen emits light that can be viewed from outside the tube. Deflecting the electron beam causes patterns of light to be produced on the screen, creating the desired optical images.

Notwithstanding the remarkable success of solid-state devices in most electronic applications, there are certain specialized functions that only vacuum tubes can perform. These usually involve operation at extremes of power or frequency.

Vacuum tubes are fragile and ultimately wear out in service. Failure occurs in normal usage either from the effects of repeated heating and cooling as equipment is switched on and off (thermal fatigue), which ultimately causes a physical fracture in some part of the interior structure of the tube, or from degradation of the properties of the cathode by residual gases in the tube. Vacuum tubes also take time (from a few seconds to several minutes) to “warm up” to operating temperature—an inconvenience at best and in some cases a serious limitation to their use. These shortcomings motivated scientists at Bell Laboratories to seek an alternative to the vacuum tube and led to the development of the transistor.


A Very Brief History Of Blockchain Technology Everyone Should Read

When Satoshi Nakamoto, whose true identity is still unknown, released the whitepaper Bitcoin: A Peer to Peer Electronic Cash System in 2008 that described a “purely peer-to-peer version of electronic cash” known as Bitcoin, blockchain technology made its public debut. Blockchain, the technology that runs Bitcoin, has developed over the last decade into one of today’s biggest ground-breaking technologies with potential to impact every industry from financial to manufacturing to educational institutions. Here’s a brief history of blockchain technology and some thoughts about where it might go in the future.

Bitcoin Beginnings

You can’t discuss the history of blockchain technology without first starting with a discussion about Bitcoin. Shortly after Nakamoto’s whitepaper was released, Bitcoin was offered up to the open source community in 2009. Blockchain provided the answer to digital trust because it records important information in a public space and doesn’t allow anyone to remove it. It’s transparent, time-stamped and decentralized.

“Blockchain is to Bitcoin, what the internet is to email. A big electronic system, on top of which you can build applications. Currency is just one,” Sally Davies, FT Technology reporter.

Blockchain Separates from Bitcoin

Even today, there are many who believe Bitcoin and blockchain are one and the same, even though they are not. Those who started to realize around 2014 that blockchain could be used for more than cryptocurrency started to invest in and explore how blockchain could alter many different kinds of operations. At its core, blockchain is an open, decentralized ledger that records transactions between two parties in a permanent way without needing third-party authentication. This creates an extremely efficient process and one people predict will dramatically reduce the cost of transactions.

When entrepreneurs understood the power of blockchain, there was a surge of investment and discovery to see how blockchain could impact supply chains, healthcare, insurance, transportation, voting, contract management and more. Nearly 15% of financial institutions are currently using blockchain technology.

Ethereum Rises: Smart Contracts

Vitalik Buterin, co-founder of Ethereum and Bitcoin magazine, was also an initial contributor to the Bitcoin codebase, but became frustrated around 2013 with its programming limitations and pushed for a malleable blockchain. Met with resistance from the Bitcoin community, Buterin set out to build the second public blockchain called Ethereum. The largest difference between the two is that Ethereum can record other assets such as loans or contracts, not just currency. Ethereum launched in 2015 and can be used to build “smart contracts”—those that can automatically process based on a set of criteria established in the Ethereum blockchain. This technology has attracted the attention of corporations such as Microsoft, BBVA and UBS who are intrigued by the potential of the smart contract functionality to save time and money.

Transition to Proof of Stake

Currently, blockchain operates on the proof of work concept where an expensive computer calculation or “mining” is done in order to create a block (or a new set of trustless transactions). Currently, when you initiate a transaction, it is bundled into a block. Then miners verify the transactions are legitimate within that block by solving a proof-of-work problem—a very difficult mathematical problem that takes an extraordinary amount of computing power to solve. The first miner to solve the problem gets a reward and then the verified transaction is stored on the blockchain. Ethereum developers are interested in changing to a new consensus system called proof of stake.

Proof of stake has the same goal as proof of work—to validate transactions and achieve consensus in the chain—and it uses an algorithm but with a different process. With proof of stake, the creator of a new block “is chosen in a deterministic way, depending on its wealth, also defined as a stake.” Since in a proof of stake system, there is no block reward, but the miners, known as forgers, get the transaction fees. Proponents of this shift, including Ethereum co-founder Buterin, like proof of stake for the energy and cost savings realized to get to a distributed form of consensus.

Blockchain Scaling on the Horizon

Since currently, every computer in a blockchain network processes every transaction, it can be very slow. A blockchain scaling solution would determine how many computers are necessary to validate every transaction in a way that doesn’t compromise security.

Today, Bitcoin is just one of the several hundred applications that use blockchain technology. It’s been an impressive decade of transformation for blockchain technology and it will be intriguing to see where the next decade takes us.


The Fourth Generation iPod (a.k.a. iPod Photo)

AquaStreak Rugby471 / Wikimedia Commons / CC BY 3.0

Publié: July 2004
Discontinued: October 2005

The 4th Generation iPod was another complete redesign and included a handful of spin-off iPod products that were eventually merged into the 4th Generation iPod line.

This model iPod brought the Clickwheel, which was introduced on the original iPod mini, to the main iPod line. The Clickwheel was both touch-sensitive for scrolling and had buttons built in that allowed the user to click the wheel to select menu, forward/backward, and play/pause. The center button was still used to select onscreen items.

This model also featured two special editions: a 30 GB U2 edition that included the band's How to Dismantle an Atomic Bomb album pre-loaded on the iPod, engraved signatures from the band, and a coupon to purchase the band's entire catalog from iTunes (Oct. 2004) a Harry Potter edition that included that Hogwarts logo engraved on the iPod and all 6 then-available Potter books pre-loaded as audiobooks (Sept. 2005).

Also debuting around this time was the iPod Photo, a version of the 4th generation iPod that included a color screen and the ability to display photos. The iPod Photo line was merged into the original line in fall 2005.

Capacité
20 GB (about 5,000 songs) - Clickwheel model only
30 GB (about 7,500 songs) - Clickwheel model only
40 GB (about 10,000 songs)
60 GB (about 15,000 songs) - iPod Photo model only
Mechanical hard drive used for storage

Supported Formats
Music:

Colors
blanche
Red and Black (U2 special edition)

Filtrer
Clickwheel models: 160 x 128 pixels 2 inch Grayscale
iPod Photo: 220 x 176 pixels 2 inch 65,536 colors

Connectors
Dock Connector

Vie de la batterie
Clickwheel: 12 hours
iPod Photo: 15 hours

Dimensions
4.1 x 2.4 x 0.57 inches - 20 & 30 GB Clickwheel Models
4.1 x 2.4 x 0.69 inches - 40 GB Clickwheel Model
4.1 x 2.4 x 0.74 inches - iPod Photo Models

Poids
5.6 ounces - 20 & 30 GB Clickwheel models
6.2 ounces - 40 GB Clickwheel model
6.4 ounces - iPod Photo model

Original Price
$299 - 20 GB Clickwheel
$349 - 30 GB U2 Edition
$399 - 40 GB Clickwheel
$499 - 40 GB iPod Photo
$599 - 60 GB iPod Photo ($440 in Feb. 2005 $399 in June 2005)

Conditions
Mac: Mac OS X 10.2.8 or higher iTunes
les fenêtres: Windows 2000 or XP iTunes

Aussi connu sous le nom: iPod Photo, iPod with Color Display, Clickwheel iPod


Voir la vidéo: Comment la monnaie est-elle créée? - SES 1ère - Les Bons Profs


Commentaires:

  1. Tamas

    Je m'excuse, mais pourriez-vous donner plus d'informations.

  2. Iorwerth

    vous pouvez en discuter à l'infini

  3. Bannruod

    Exactement. C'est une bonne réflexion. Je le garde.

  4. Adolf

    Et que dans ce cas est-il nécessaire de faire?

  5. Mazukazahn

    Oui, logiquement correctement

  6. Samukazahn

    Sounds it is tempting



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